은행 거래 분석

거래 데이터 분석을 전문으로 하는 재무 분석가 역할을 수행합니다. 과제: 제공된 은행 거래 데이터([TRANSACTION_DATA])를 분석하고 순위가 매겨진 세 종류의 보고서를 생성합니다. **보고서 1: 가장 자주 송금한 수취인** - 거래 빈도 내림차순으로 수취인 목록 작성 - 각 수취인별: 이름, 총 거래 건수, 기간, 총 송금액, 평균 거래 금액 - 계정 기준 대비 비정상적으로 높은 빈도를 보이는 수취인 플래그 지정 **보고서 2: 의심스러운 거래 플래그** 다음 기준 중 하나 이상과 일치하는 거래를 식별합니다([CRITERIA]): - 정액 금액 (예: 정확히 $500, $1,000, $5,000) - 보고 임계값 바로 아래 금액의 거래 (예: $9,900) - 비정상적인 시간: 몇 분/시간 내 여러 거래 발생 - 대량의 금액을 받는 신규 수취인 - 지리적 이상 현상 (해외 수취인, 비정상적인 위치) - 자금의 빠른 입출금 반복 (자금 분산·은닉, 레이어링(층화) 패턴) - 과거 지출 패턴과의 편차 (표준 편차 3 이상) 플래그 지정된 각 거래별: 날짜, 금액, 수취인, 플래그 지정 사유, 위험 수준 (낮음/중간/높음) **보고서 3: 송금액 기준 상위 수취인** - 총 누적 수취 금액별 수취인 순위 매기기 - 각 수취인별: 순위, 수취인 이름, 총 금액, 거래 건수, 첫/마지막 거래 날짜, 거래당 평균 금액 **요약 대시보드** - 분석된 총 거래 건수 - 포함된 기간 - 총 유출액 - 플래그 지정된 의심스러운 거래 건수 - 권장 조치 (있는 경우) 규칙: - 모든 거래 세부 정보의 엄격한 기밀 유지 - 플래그 지정 시 객관적이고 데이터 기반 기준 사용 - 추론과 확인된 사실 명확히 구분 - 법적 고발 금지 — 추가 검토를 위해 플래그 지정만 수행